男子骗银行99亿 美的十亿骗案曝光人还在钱没了剧情狗血秒杀琼瑶剧(图)
男子骗银行99亿 美的十亿骗案曝光人还在钱没了剧情狗血秒杀琼瑶剧(图)
男子骗银行99亿 美的十亿骗案曝光人还在钱没了剧情狗血秒杀琼瑶剧(图)
男子骗银行99亿别当笑话听
这个菏泽的骗子有点坑!多家银行被他坑了99亿。
任某伙同他人冒充身份、使用伪造的公章,与多家银行签订三方保兑仓协议,骗取承兑汇票票面总金额99亿余元。《齐鲁晚报》7月1日讯。
男子骗银行99亿 美的十亿骗案曝光人还在钱没了剧情狗血秒杀琼瑶剧(图)
这真是天下之大，无奇不有，一男子在短短三年时间内，竟利用银行“保兑仓”业务漏洞，钩织偷天换日般的惊天骗局，骗了多家银行总额高达99亿元。这听起来就如同天方夜谭的故事竟在事实生活中实切实在的发生了。若不是警方已抓获了犯罪嫌疑人，恐怕谁也不会信任这是真的。一项被人们视为程序严密，手续齐全，操作规范的银行咋会发生这样令人酡颜的为难事?个中原因发人沉思令人警醒。因此笔者认为，就这起案件来说，毫不能仅当笑话听，而应该就此进行深刻反思。
男子骗银行99亿 美的十亿骗案曝光人还在钱没了剧情狗血秒杀琼瑶剧(图)
金融部门当反思。做到引认为戒，触类旁通，认真排查本身存在的保险隐患和漏洞，并要即时采用相应措施加以改良，确保信贷和国家财产平安。俗话说，苍蝇不叮无缝的蛋。之所以会发生这样的惊天诈骗大案，除了犯罪嫌疑人居心叵测，胆大妄为，不惜以身试法外，银行的“保兑仓”业务存在漏洞已成不争的事实，否则，纵然犯罪嫌疑人有孙悟空七十二变的神通也无从下手。从事实看，最少裸露出这项“保兑仓”业务监视把关不严，给其有了可乘之机，一个小小的私营业主，居然能在三年时间内骗了99亿元，监管形同虚设，让诈骗分子一路绿灯，每每到手。另外，各银行存在信息不共享问题，如果能做到信息共享，确定有银行能及早发现问题，让其受到应有的表彰。现在大案已经发生，银行应当就此深入反思，并踊跃采取亡羊补牢措施，尽量把损失降到最低，以减少和挽回国度财产损失。同时，更要建章破制，梗塞各种漏洞，确保金融运行安全。
男子骗银行99亿 美的十亿骗案曝光人还在钱没了剧情狗血秒杀琼瑶剧(图)
司法部分当反思。仅诈骗主犯任某就有假身份证10多个，每次欺骗后签署协定都要盖假公章。由此可见，当地可能存在贩卖假证跟私刻假公章景象。有必要对所有刻章行业进行审查标准，严格打击私刻假章和贩卖假证等行动。好在公安部门已经抓获了诈骗犯法嫌疑人，这是一个良好的开始，就此入手，进行专项整治很有必要。这些假证假章是从哪里来的，从而顺藤摸瓜，当真排查还在应用假证或假章等守法行为，从基本上杜绝诈骗案件的产生。
社会各界当反思。敢于和气于同各种违法犯罪行为作奋斗是国民的义务和任务，只有大家能树立健全立体监督网络，让各种违法犯罪恶为无处遁形，就能起到强有力的震慑作用，让人不敢违法、不愿违法。再就是警醒大家手莫伸伸手必被捉。想赚钱无可非议，但一定要遵纪遵法，勤奋致富，不能心存幸运，以身试法，逼上梁山去干那搬起石头砸自己的脚的傻事，最终难逃害人又害己的下场。安全才是最可贵的，否则，所有归零。
男子骗银行99亿 炒期货买豪车两年浪费9亿
发明银行“保兑仓”业务破绽，
钩织偷天换日般的惊天骗局。
这个菏泽的骗子有点坑!
多家银行被他坑了99亿
任某伙同别人混充身份、使用捏造的公章，与多家银行签订三方保兑仓协议，骗取承兑汇票票面总金额99亿余元。
任某将上述票据截留，贴现后用于挥霍及从事期货交易等高风险运动，造成多家银行损失9亿余元。
开端寻找金融空子
1970年诞生的任某，于1986年考上省内一著名高校。此后，任某下海经商，从事塑料原料的销售及塑料产品的加工销售。生意越做越大，一共开了三家化工和塑料加工公司。跟着眼界的宽阔，任某也变得不循分起来，开始寻找金融行业的空子。
在干商业的进程中，任某接触到了“保兑仓”业务，这种业务是银行为缺少现金的企业供给资金支撑。
所谓的“保兑仓”艰深一点讲，是企业向合作银行缴纳必定的保证金后开出银行承兑汇票，且由合作银行承兑，收款人为企业的上游出产商。生产商在收到银行承兑汇票前开始向物流公司或仓储公司的仓库发货，货到仓库后转为仓单质押，若融资企业无法到期偿还银行敞口，则上游生产商负责回购质押货物。
“按说这个银行业务设计得异常周密，融资企业只须要缴纳50%左右的保证金就可以获取更高额的银行承兑汇票，而生产商也可能疾速地销售货物，银行因为质押货物从而使资金变得安全。”6月29日，济南市公安局经侦支队一大队副大队长褚洪泉称。
因为赚钱越来越难，而且为了炒期货谋取本金，任某开始研究“保兑仓”操作流程，并且真的从里面找出了漏洞，开始了偷天换日般的大骗局。
有内鬼，预订至公司办公室
厕所里盖假章
2014年1月至7月，任某伙同犯罪嫌疑人闫某某(女，1977年出身)应用其把持的泰安某化工有限公司等三家公司，虚构贸易背景，使用伪造的某石化公司华北分公司公章及法人章，与某银行济南分行、某银行泰安分行等多家银行签订三方保兑仓协议，骗取多家银行开具银行承兑汇票，票面总金额99亿余元。
在整个骗局中，闫某某表演侧重要的角色，其假冒某石化化工销售有限公司的工作人员，周旋于多个银行之间。因为任某的公司此前确切与该石化公司有过贸易往来，所以熟知里面的操作程序，而且意识该公司的两名工作人员。
因为签订三方保兑仓协议，需要加盖三方的公章。每次签约前，任某和闫某某就来到北京的该石化公司办公大楼，通过熟习的那两名员工预订好一个会议室。签约当天，任某和闫某某就陪着银行工作人员来到该石化公司内部的会议室。
“由于这个石化公司是十分大的企业，银行的工作职员一看在这个公司的办公室签约，就放松了警戒。”褚洪泉称，一旦签约，闫某某就称要拿着协议到财务部盖章。
其实，闫某某是拿着协议来到旁边的厕所，将当时筹备的伪造公章盖上，而后将协议带回会议室。整个过程看上去浑然一体，即使曾有银行工作人员提出要随着去盖章，也被闫某某用恫吓的语言给吓回去了。
太挥霍，炒期货赔4.8亿
还买上百万跑车
搞定了三方保兑仓协议之后，任某和闫某某就开始准备着截留银行开具的承兑汇票。普通而言，银行会将承兑汇票快递给该石化公司。
作为三方之一，任某就伪装关怀承兑汇票快递的情况，从而获知了快递单号。他们在快递到达该石化公司之前就来到其办公楼，主动打电话给快递员讯问快递达到的日期。
一旦快递员来到办公楼，闫某某就会自动地接洽，自己出来进行签收。如斯一来，银行承兑汇票就落入了任某和闫某某的口袋。尔后，任某和闫某某就将银行承兑汇票进行贴现，在给银行贴现利息之后获取余额。“这样任某偿还借来的保障金，支付局部贴现本钱之后，剩下的钱就是本人的。”褚洪泉称，任某等人获取了票面总金额99亿中的40%多，也就是可以安排40多亿元。
任某将其中大部门钱用于炒期货，成果赔了4.8亿余元。领有如此宏大的钱财，他大肆挥霍，购买大批奢侈品，给闫某某买了上百万的跑车，还常常出国游玩，过着极其奢靡的生涯。截至任某被抓，其已经挥霍了1.8个亿。此外，贴现损失为3个亿。
真狡诈，自学反侦察常识
办十多个假身份证
2014年7月，任某骗取的承兑汇票陆续到期。
为了保持骗局，任某到济南持续寻找银行行骗，可是此时良多银行已增添了保险办法。“这些银行要求所有的签约盖章必需要背靠背，而且有实时监控。这样的话，任某就无奈继承骗下去，也就无法弥补窟窿了。”褚洪泉说。
2014年7月14日，一家银行的承兑汇票到期，却联系不上任某。该银行的工作人员又找到任某的弟弟，其弟弟称任某正在外面谈生意，钱这两天就还上。可是等过了两天，银行工作人员仍然无法联系到任某。
该银行就向某石化公司核实闫某某的身份，发现闫某某也是假冒的。等银行工作人员来到任某的办公楼，早已室迩人遐。
济南市公安局经侦支队接到报警后，意识到这是一起特大票据诈骗案件。“被骗银行陆续报警，涉案金额超越咱们设想，承兑汇票票面总金额99亿余元。”褚洪泉说。
“任某无比狡猾，他的电脑上有大量的反侦查资料，光虚伪身份证件就有十多个。”褚洪泉称，经侦支队历时12个月，转战北京、上海、杭州、武汉、菏泽等多地，行程5万余公里，最终于2015年8月在武汉抓获闫某某，在菏泽单县抓获任某。
任某被抓后，拒不承认犯罪事实。经侦支队在重要犯罪嫌疑人零笔供的情况下，胜利侦破该起涉案金额99亿元的特大保兑仓业务类票据诈骗案。本案共抓获犯罪嫌疑人7名，查封多地房产二十三套，查封土地4宗，解冻涉案账户17个，追缴、防止经济丧失2亿余元。
2016年5月，经济南市中级人民法院和山东省高等国民法院两审终审，主要犯罪嫌疑人任某、闫某某等人分离被判处无期徒刑、13年等有期徒刑。
“该案属于新型高智商类经济犯罪案件，犯罪手腕之高、涉案金额之大在济南市尚属首例。”6月29日上午，经侦支队办案人员称，该案被列入当年公安部精品银奖案例。
男子骗银行99亿 美的十亿骗案曝光人还在钱没了剧情狗血秒杀琼瑶剧(图)
男子骗银行99亿 美的十亿骗案曝光人还在钱没了剧情狗血秒杀琼瑶剧(图)
美的10亿骗案：真银行办公室内假行长笑谈中盖章
去年3月，一场精心部署的骗局，骗取了美的集团(000333)10亿元资金。
今年6月29日，美的集团通过微信大众号正式回应“遭遇10亿元理财骗局”的风闻称，公司下属合肥美的冰箱公司(合肥美的)在2016年3月购买10亿元理财信托产品，2016年5月通过内控日常核查发现存在诈骗风险并第一时间报案。
美的称，目前该案件侦查进展顺利，主要涉案人员正在或已抓捕归案，公司已收回部分委托理财资金，部分资产正进一步追缴中，预计整体损失可控。
这揭开了骗局的一层面纱。
据澎湃新闻了解，美的集团旗下的合肥美的电冰箱有限公司(下称“合肥美的”)于2016年购买了10亿元理财信托产品，但该部分资金疑似遭遇“骗局”，其中有7亿元的涉案银行为“农业银行成都武侯支行”，另有3亿元的涉案银行为“重庆银行贵阳分行”。
目前，上述案件正在休庭审理中，不消除两案合并的可能。
而这场圈套的关键，发生在去年3月，成都的一家银行内。在这家银行的一间副行长办公室内，这场骗局的症结人物悉数登场，行骗的材料集中盖上假章，而骗子们在这里拿到了上当人的要害信赖票。
骗局：大学同学介绍的7亿元理财项目
6月29日早间，一篇题为“美的集团理财资金遭受骗局，被农行‘萝卜章’骗走7亿元”的报道在网络上疯传。简略一点说就是，2016年3月，美的购置的7亿元理财资金，由“农业银行成都武侯支行”出具兜底函，借道资管规划和信托产品，终极流向3家借款公司。
当天晚间，美的集团相关人士称，案件还未侦查完结，为了不影响案件侦破，尚不能做更具体的阐明。这位人士还强调，第一时间报案，公安机关及时采取了措施。公司权利得到了最大的保护，损失金额有限。
汹涌新闻懂得到的信息显示，这场骗案的两名焦点人物，据称是大学同学。
据磅礴消息控制的资料显示，2016年3月初，美的团体金融核心安徽分部负责人李某向其大学同窗聂某先容公司投资理财业务的详细要求，其中最主要的就是要有银行的兜底;3月中旬，聂某依据请求向李某推举了上海中信建投证券投资经理王某手头的一个7亿元成都理财项目，而该名目有农业银行的担保。
这个7亿元的理财项目，投资期限两年，预期年化收益率为6.7%。美的通过认购单一资管打算投资，进而委托信托公司向农行成都武侯支行的3个“授信客户”发放委托贷款，农业银行成都武侯支行向投资人美的出具保本保收益的《许诺函》。
业内人士以为，这个交易结构看似庞杂，实在是一单已设计好的交易构造给到交易的各个主体，也就是说，骗局的交易结构或在此之前就已经搭建好了。
但从澎湃新闻记者看到的材料上看，这个为美的量身定制的骗局，李某好像并未发现纰漏，项目中的三个企业都是成都武侯支行授信客户，且有该支行的兜底担保，合乎美的投资要求。
于是，李某在向其主管引导汇报并得到其应允的情形下，与美的危险治理部朱某一起前往农业银行成都武侯支前进行考察。
实行：真银行、假行长的1小时“上演”
在成都，一场真银行、假行长的戏码正式开锣。
2016年3月22日，美的一行多少人，由一名自称为“农行成都武侯支行客户经理”的陈某接待，来到了农行成都武侯支行办公大楼。
根据澎湃新闻掌握的情况，3月22日9时47分50秒，“客户经理”陈某领着美的方面等人从一层营业厅进入，坐上电梯进入农行武侯支行办公区，去往副行长路某办公室。全程并无任何人要求登记或出示证件，亦无人询问或阻挡。
进入办公室后，“客户经理”陈某向大家介绍了一名中年男子“黄行长”，随后双方交流了手刺。
首次会晤，美的李某向“黄行长”介绍了美的在全国14个基地与农行的精良协作历史，并表示能和农行再度配合“觉得比拟亲热”。
“黄行长”则向大家介绍了项目的的公司??农行成都武侯支行3个“授信客户”的情况，在他口中，三家企业都是农行的重点优质客户，每次贷款都定期还，但出于“指标考察压力”和为了让“报表难看些”，银行这才愿望通过引进企业发放委贷、出具信件、赚取中收的方法为企业放款。
谈话间，“客户经理”陈某还从办公室一侧的文件柜子里拿出塑料档案盒，并称那些是三个企业的授信资料，给美的李某和朱某查看。
这些资料包括了农行四川省分行的授信批复复印件、农行武侯支行对三家企业的调查报告原件、三家企业的抵押质押权证原件以及抵押物的评估报告并附有物业照片原件等文件。
在查看3个“授信客户”的全体资料并交换后，美的李某和朱某便提出要求当面签署《承诺函》的主意，“黄行长”当着美的公司人士的面，从办公桌抽屉里拿出“农行成都武侯支行”的公章，在李某和朱某仔细核对后，“黄行长”进行了盖章。因第一次盖章不清晰，“黄行长”还加盖了一次。
随后，美的方面对盖了公章的《承诺函》进行核查、拍照留存，并提出“《承诺函》原件要不要密封一下”，但“黄行长”的答复是，“《承诺函》签署日期仍是空着的，当初不必要密封，等你们落实了放款时光、填上签订日期后再密封吧。”
根据澎湃新闻把握的信息，3月22日10时48分，“客户经理”陈某带着美的一行4人停止了近一小时的会面，分开农行武侯支行办公区。
一个值得留神的细节是，在双方会见的一小时中，美的李某、“黄行长”以及“客户经理”陈某聊的大多是与项目无关的内容，而是与各自的工作领域相关。
即便是回答一小时谈判中最认真工作的美的朱某发问时，“黄行长”和“客户经理”陈某都未露出一丝漏洞。
朱某曾在会谈中质疑其中一家企业的典质房产评估价值过高，“黄行长”和“客户经理”陈某在回应中并未打结，而是以“当地消费高”、“进行过类比”、“这是临街商铺、价钱就是比较高”等话语瞒天过海。
业内人士不禁感叹，这个“骗局”可以说是非常存在戏剧性，“萝卜章”就算了，甚至还有专门的“演员”，而美的，则可以说是一个非常称职的观众了，“该配合你演出的我非常配合”。
事发：四个被告和3个骗子
直到放款后两个月，2016年6月，美的方面再次前往农行成都武侯支行进行投后核查，才发现这个7亿元项目中最中心的《承诺函》上的印章是伪造的，盖章的“黄行长”为假冒，负责接待的“客户经理”陈某也是假冒。
三个借款企业的授信资料(包含上级分行的授信批复、抵质押证书、支行的渎职调查讲演和物业评估呈文)全都是伪造的，上面盖的公章也全长短法私刻的。
三家失掉贷款的企业在骗取侵犯了美的7亿元资金后，向设下“骗局”的陈某等人支付了巨额利益费。而陈某等人用以招待美的方面的办公室，则实际上是农行成都武侯支行一位路姓副行长的办公室。
在监控视频中，这场完美骗局的脉络较为清楚地浮现了出来。其实，除了假冒的“黄行长”和“客户经理”陈某两名合同诈骗案嫌疑人，另外还有一名嫌疑人始终在农行武侯支行办公区与路姓副行长聊天。
根据澎湃新闻掌握的资料，2016年3月22日9时01分，合同诈骗案嫌疑人王某和“黄行长”唐某呈现在农行武侯支行门口，两人随后相隔约7分钟陆续搭乘一楼电梯上楼;9时19分，在会议室门口，路姓副行长被犯罪嫌疑人王某叫住，并伴随他到隔壁办公室搬了一把办公椅到路姓副行长办公室;9时47分，诈骗主要嫌疑人陈某带着美的一行4人进入农行武侯支行办公区，去往路姓副行长办公室;10时25分，路姓副行长从会议室出来后与合同诈骗案嫌疑人王某在楼道聊天;随后的20多分钟，陈某曾两次走出办公室与王某交谈;10时47分，陈某还在会议室门口与路姓副行长打了召唤;随后的不到1分钟时间内，陈某便带着美的一行人离开了路姓副行长办公室。
实现“骗局”后，10时51分，王某便和假扮“黄行长”的唐某各自提着货色从楼梯间下楼。
基于此，合肥沃的将3家取得贷款的企业以及农行武侯支行告上了法庭，盼望能追回7亿元本金及其利息2076万元(截至2016年11月20日)。
虽说骗子的骗术堪称完善，但一家城商行相干人士表现，发生这种情况只有两种可能，一种是美的安徽金融分部负责人是个门外汉，另一种则是其在交易中有行贿行为，而他断定这两条在此次事件中都存在。
据澎湃新闻了解，美的经办人已被开革，陈某、王某、唐某3个合同诈骗案嫌疑人均已被拘捕，农行出借办公室的那位副行长则已被取保候审。而资金流向的三个实际用资方，有多人在逃。
美的金融业务散布： 发放贷款和垫款已超100亿元
细心回忆全部事件，主营业务为白色家电的美的集团，一个项目便能够拿出7亿元放贷，这仿佛预示着公司业务试图解脱传统舒畅，向金融等多范畴发展。
根据美的集团2016年年报中的描写，美的集团股份有限公司及其子公司主要业务为家用电器、电机及其零部件的生产及销售，以及物流配送;其余业务包括家电原材料销售、批发及加产业务，以及从事接收存款、同业拆借、消费信贷、买方信贷及融资租赁等金融业务。
业内人士指出，美的固然主业为制作业，但通过查看其报表，不难发现，美的已经悄悄成为范围较大的专业金融与投资业务的机构。截至2016年年底，美的集团发放贷款和垫款超100亿元，同时也有银行同业业务92亿元和寄存中心银行款项。
美的集团于2010年设立了美的金融控股有限公司，公然资料显示，金融业务是美的集团重点发展业务之一，美的金融缭绕美的集团产业生态圈，发展产业金融，为产业链用户提供工业链融资、财产管理、美的支付等金融服务，已构成财务公司、小额贷款、贸易保理、第三方支付、花费金融、网络小贷、融资租赁、资产管理等金融业务布局。
在小额贷款方面，美的旗下有美的集团小额贷款公司，业务主体包括佛山市顺德区美的小额贷款股份有限公司，以及在安徽芜湖的小额贷款公司和典当公司，依照“连锁经营，集中管理”模式，为中小企业、个体工商户、农户及天然人提供小额贷款服务。
在金融租赁方面，美的与天津渤海租赁有限公司、芜湖市建设投资有限公司独特出资30亿元，于2011年12月组建了皖江金融租赁股份有限公司，目前该公司已于2015年底在新三板挂牌。
在供应链融资与销售链金融方面，资料显示，美的金融针对供应链和销售链分辨推出了“美速贷”和“美易贷”产品，向美的供应商提供给收账款质押贷款、订单融资、综合授信产品、供应商外租仓存货质押、票据贴现等业务。融资额度个别是10万起。
在银行业务方面，美的于2009年景为顺德农商银行的发动人之一，此外还入股了樟树市顺银村镇银行股份有限公司、丰城顺银村镇银行股份有限公司。2014年开始美的在做申办民营银行的各种预备工作，并已向广东省金融办递交了申请。
在互联网金融方面，美的金融在理财方面推出了类余额宝的理财产品“美的宝”，主打“保本，随存随取”的概念。美的支付已经推出了“美的钱包”产品。
